安邦吴小晖案开庭:公诉指控集资诈骗650亿、职务侵占100亿_上海刑事辩护大律师

安邦吴小晖案开庭:公诉指控集资诈骗650亿、职务侵占100亿

  发布时间:2018-4-4 10:23:26 点击数:


2018328日上午,上海市第一中级人民法院公开开庭审理上海市人民检察院第一分院提起公诉的安邦保险集团股份有限公司(以下简称安邦集团)原董事长、总经理吴小晖犯集资诈骗罪、职务侵占罪一案

上海市人民检察院第一分院派员出庭支持公诉。被告人吴小晖及其辩护人到庭参加诉讼。人大代表、媒体记者、社会各界群众及被告人部分家属等五十余人旁听庭审。

书记员宣布法庭纪律后,审判长宣布开庭,核实被告人吴小晖的身份、宣布合议庭组成人员、书记员、公诉人、辩护人等名单,告知被告人相关诉讼权利。 

审判长宣读庭前会议报告。庭前会议主要明确了以下事项:第一,被告人、辩护人对本案的管辖无异议;第二,被告人及辩护人均明确表示不申请回避、不申请非法证据排除;第三,控辩双方对庭审举证、质证的顺序和方式达成了一致意见等。 

庭审进入法庭调查阶段。

吴小晖案庭审进入法庭调查阶段,公诉人宣读起诉书,指控:集资诈骗罪

2011年,被告人吴小晖隐瞒对产业公司(吴小晖个人所有和实际控制的公司)的实际控制关系,通过产业公司控股安邦财险、安邦集团后,以安邦财险为融资平台,指令该公司开发投资型保险产品并主导产品设计,授意制作虚假财务报表、宣传折页等申报材料,骗取保监会的销售批复向社会公众募集资金。

20117月,在投资型保险产品销售金额超过保监会批复规模后,吴小晖无视监管规定,仍然下达超大规模销售指标,并以超募资金两次增资安邦集团及安邦财险,虚构偿付能力,披露虚假信息,持续向社会公众进行虚假宣传,非法募集资金规模急剧扩大。

截至201715日,累计向1056万余人次销售投资型保险产品,超出批复规模募集资金7238.67亿元,并将部分超募资金转移至吴小晖实际控制的产业公司,用于对外投资、归还债务、个人挥霍等。至案发,实际骗取652.4亿元

20071月,被告人吴小晖利用担任安邦财险副董事长,全面负责该公司经营管理的职务便利,指使公司高管采用划款不记账的方式,将保费资金30亿元划转至吴小晖实际控制的产业公司。其中,29.25亿元用于支付吴小晖实际控制的产业公司拖欠工程款及利息,其余0.75亿元沉淀于吴小晖实际控制的产业公司。

20116月,被告人吴小晖利用上述职务便利指使他人采用划款不记账的方式,将保费资金70亿元划转至吴小晖实际控制的产业公司。其中,69亿元作为吴小晖实际控制的产业公司的自有资金用于增资安邦财险,其余1亿元沉淀于吴小晖实际控制的产业公司。

公诉机关认为,被告人吴小晖以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大;利用职务上的便利,将本单位资金非法占为己有,数额巨大;其行为已分别触犯《刑法》第一百九十二条、第二百七十一条第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以集资诈骗罪、职务侵占罪追究吴小晖的刑事责任。

 

 

点评:

[]去年以来,中国一些曾经风头无两的民企(非国企)巨头纷纷折戟。其中,有代表性的企业包括万达集团、安邦保险、海航集团、华信能源等。以安邦咨询(ANBOUND)掌握的情况,这些巨头们所面临的问题,性质并不相同,大致可分为两类:一类是企业经营问题,面临的是市场风险;另一类是违法犯罪问题,面临的则是法律风险。

[]去年以来,国内民企“问题巨头”频频出事,这并非偶然。从企业微观层面看,这是企业决策者的经营决策错误所致,不少企业的选择可以用几个关键词来标签——多元化扩张,高负债,疯狂跨界,金融混业。对很多企业来说,快速增长的中国市场上,诱惑实在太多。干制造业的忍不住要去干房地产,搞实业的忍不住要去搞投资,搞单一金融的忍不住要去搞金融混业,要弄全牌照金融!就连某些号称高科技的领袖级民企,也忍不住要去搞搞房地产开发!在安邦智库看来,快速的经济增长、普遍的资本过剩、快速的城市化,以及水涨船高式的资产升值浪潮,刺激起了中国绝大部分企业家快速扩张、高速发展的欲望。除了极少数有定力的企业之外,相当一部分企业哪还记得主业是什么,更忘记了当初创业时的初心!事实上,不仅中国企业如此,国际上也有一些明星级的企业(如GE)曾是多元化经营的神话,但现在看来,跨度太大的多元化扩张,在生产过剩、债务驱动的大形势下,几乎就是一种高风险陷阱。

[]企业做大之后再出事,总是需要有人来收拾残局的。在跟踪研究之中,安邦咨询的宏观团队注意到,国内监管部门在处理和“整治”问题民企的过程中,已经有了清晰的政策信号,呈现出明确的政策动向。

[]近期“出事”的中国华信的债务重组已经启动。据不愿具名的知情人士表示,中国华信能源有限公司的主要债权银行已经正式组建了债权人委员会。值得注意的是,国家开发银行作为最大的债权银行,担任该委员会的牵头人。债委会将在中国华信债务重组过程中具有重要发言权,其中,上海市政府已经接管了华信能源,并对资产重组等事宜进行决策。

[]从华信能源被接管的原因,可以看到政策信号。被接管企业一般都有如下特征表现:(1)这些机构往往高负债扩张,造成了问题;(2)在监管方面有意规避监管;(3)公司治理结构不健全;(4)由于企业高负债经营,其资产负债表十分脆弱,当市场环境发生变化、监管环境发生变化或者政策出现一定变化的时候,风险就会暴露出来;(5)热衷于染指金融,而且拥有多种金融牌照。

[]金融控股类的公司目前是监管部门紧盯的潜在风险群体。新上任的中国央行行长易纲日前就指出,少数野蛮生长的金融控股集团存在着风险,比如抽逃资本、循环注资、虚假注资以及通过不正当的关联交易进行利益输送等问题比较突出,带来跨机构、跨市场、跨业态的传染风险。显然,在未来的监管政策和监管行动中,金融控股公司将会受到监管部门的高度“关照”。

[]在政策层面,防范这些企业“巨头”的问题演变成金融风险,是政策紧盯的目标,相关的政策行动已经在部署之中。包括:(1)强调守住底线,提高风险意识,早识别、早预警、早处置、早化解。(2)在处置风险中,采取分类施策的做法,不搞“一刀切”。分类处置方式包括:杠杆率高的,敦促降杠杆;主业跑偏的,督促其回归主业;有违法行为的,由司法进行处置;在极端情况下,由监管当局直接接管(如安邦保险的例子)。(3)积极填空白、补短板,堵住套利行为和规避监管行为。

[]最终分析结论(FINAL ANALYSIS CONCLUSION):

[]去年以来,国内多个问题民企巨头的风险暴露,债权人、监管部门已经开始深度介入其资产和债务处置,监管的对象、标准和政策,正日渐清晰。

牛方兴律师  上海市华天成律师事务所 高级合伙人

联系方式:

手  机:  139-1865-6196

电  话:  021-56635519     

网  址:  http://www.sh148.com.cn

微  信:  a13918656196

公众号:   niufxls@163.com

邮  箱:  ox_lawyer@126.com

地  址:  上海市静安区中兴路1500号(火车站北广场)新理想大厦9层


上一篇:受最高法院表扬的“夺命香蕉”案判决书 下一篇:
相关文章
  • 没有找到相关文章!